FI vägleder banker: när får ett bankkonto nekas?

Finansinspektionen publicerade den 26 oktober vägledning i frågor-och-svar-form som hjälper banker att balansera penningtvättsreglerna (AMLR) mot skyldigheten att erbjuda grundläggande banktjänster. Materialet tar upp när konton får nekas eller avslutas och hur banker kan arbeta riskbaserat utan att stänga ute kunder från betalsystemet.

"Att stå utan bankkonto kan få stora konsekvenser för både privatpersoner och verksamheter. Samtidigt måste bankerna hantera riskerna för penningtvätt", säger Mithra Sundberg, biträdande områdeschef på FI.

Vägledningen berör även asylsökande, civilsamhällesorganisationer och ambassadpersonal. FI samlar branschen till rundabordssamtal i november om tillgången till grundläggande banktjänster, och frågesamlingen kompletteras löpande.

Paypro-perspektiv: För banker och fintechbolag med onboarding-flöden är FI:s tolkning värd att läsa noggrant — den visar var tillsynen drar gränsen mellan kundkännedom och rätten till konto.

Källa: Finansinspektionen, 2026-10-26