amla-tekniska-standarder-penningtvatt
Amla föreslår tre tekniska standarder för penningtvättsregler — kundkännedom och elektronisk identifiering får gemensam EU-norm.
Amla lämnar tre tekniska standarder för penningtvättsreglerna till kommissionen
EU:s penningtvättsmyndighet Amla har lämnat förslag på tre tekniska standarder enligt penningtvättsförordningen (EU) 2024/1624 till EU-kommissionen (FI, 2026-10-05).
Den första avgör när en affärsförbindelse uppkommer och hur samhörande transaktioner identifieras (art 19.9). Den andra reglerar kundkännedom: förenklade åtgärder vid låg risk, elektronisk identifiering vid icke-fysisk närvaro och PEP-kontroller (art 28.1). Den tredje sätter koncernomfattande minimikrav för styrning, riskhantering och intern kontroll — med extra krav på filialer och dotterföretag i tredjeland (art 16.4, 17.3).
Kommissionen beslutar om innehållet, och reglerna tillämpas sex månader efter ikraftträdande (FI, 2026-10-05).
Det som är intressant för svenska aktörer: elektronisk identifiering väntas bli fullvärdig metod för kundkontroll. För betalningsinstitut som möter kunder på distans innebär det en tydlig teknisk norm att bygga onboarding efter — så snart kommissionen beslutat.
Källa: FI, 2026-10-05 — Amla föreslår tre tekniska standarder enligt penningtvättsförordningen
Relaterade artiklar
fi-aml-rapportering-2027-eu-metod
FI byter ut den årliga AML-rapporteringen mot nya frågor om risker och kontrollmiljöer. Träder i kraft 1 januari 2027.
Läs analysenpsd3-psr-svenska-betalningsaktorer
EU:s nya betalningsregler PSD3 och PSR är klara. Svenska betalningsaktörer måste omlicensiera, införa verification of payee och anpassa plattformsverksamhet — här är vad som gäller.
Läs analysenfi-ai-cyberhot-granskning-platsbesok-2026
FI inleder en granskning med platsbesök av hur finansiella företag skyddar sig mot cyberhot från avancerade AI-modeller.
Läs analysen